ROI (Return on Investment) Rechner

ROI (Return on Investment) misst die Rentabilität einer Investition als Prozentsatz. Er wird berechnet, indem der Nettogewinn durch die anfänglichen Investitionskosten geteilt und mit 100 multipliziert wird. Wenn Sie beispielsweise $10.000 investieren und dieser Betrag auf $13.000 ansteigt, beträgt Ihr Nettogewinn $3.000 und Ihr ROI 30%. Der ROI ist die am weitesten verbreitete Kennzahl zur Bewertung der Anlageperformance, da er einfach, universell ist und einen direkten Vergleich zwischen verschiedenen Anlagen unabhängig von ihrer Größe ermöglicht.

CAGR (Compound Annual Growth Rate) ist die annualisierte Rendite, die die Wertentwicklung einer Anlage über mehrere Jahre glättet. Während der Basis-ROI Ihnen die Gesamtrendite (z. B. 50% über 3 Jahre) angibt, sagt Ihnen CAGR die entsprechende jährliche Wachstumsrate (z. B. 14,47% pro Jahr). CAGR ist nützlicher für den Vergleich von Anlagen mit unterschiedlichen Zeithorizonten. Die Formel lautet: CAGR = (Endwert / Anfangswert)^(1/Jahre) − 1. Eine Gesamtrendite von 50% über 3 Jahre entspricht einem CAGR von 14,47%, nicht 16,67% (50÷3), da sich die Renditen verzinsen.

Ein 'guter' ROI hängt vollständig vom Kontext ab. Der Aktienindex S&P 500 hat historisch etwa 10% pro Jahr erzielt (7% nach Inflation). Immobilien erzielen in der Regel 8-12% pro Jahr einschließlich Wertsteigerung und Mieteinnahmen. Sparkonten bieten je nach Zinssatz 1-5%. Risikokapital zielt auf 25%+ ab, aber mit deutlich höherem Risiko. Jede Anlage, die über dem risikofreien Zinssatz (Staatsanleihen, etwa 4-5%) liegt, erzielt eine positive Realrendite. Vergleichen Sie den ROI immer mit dem Risikoniveau – höhere Renditen bedeuten in der Regel höheres Risiko.

Der Break-Even ist der Punkt, an dem Ihre kumulierten Renditen Ihrer Anfangsinvestition entsprechen – Sie haben Ihre Kosten zurückgewonnen und alle weiteren Renditen sind reiner Gewinn. Für eine einfache Amortisationsberechnung: Teilen Sie die Anfangsinvestition durch die erwartete periodische Rendite. Für Zinseszinsrenditen: Verwenden Sie die Formel Monate = ln(Investition / Aktueller Wert) / ln(1 + monatlicher Zinssatz). Zum Beispiel dauert es bei einer Investition von $10.000, die monatlich 2% Ertrag bringt, etwa 0 Monate, um den Break-Even zu erreichen, wenn man von $10.000 ausgeht (bereits auf diesem Wert), aber eine Investition von $10.000, die anfänglich auf $8.000 fällt und monatlich 2% Ertrag bringt, dauert etwa 11,2 Monate, um die Kosten zurückzugewinnen.