Kalkulator Valuasi Bisnis
Perkirakan nilai bisnis dengan tiga metode — kelipatan laba (SDE / EBITDA), kelipatan pendapatan, dan arus kas terdiskonto — lalu dapatkan kisaran valuasi konservatif, realistis, dan optimistis.
Input
Total penjualan selama 12 bulan terakhir.
Seller's discretionary earnings (SDE) untuk bisnis yang dikelola pemilik, atau EBITDA untuk bisnis yang lebih besar. Masukkan angka negatif untuk kerugian.
Kisaran umum: 2–4× SDE untuk bisnis kecil, 4–8× EBITDA untuk bisnis menengah, dan lebih tinggi untuk SaaS yang tumbuh cepat.
Kisaran umum: 0,3–1× untuk ritel dan jasa, 1–3× untuk e-commerce dan agensi, 3–10× untuk SaaS.
Pertumbuhan laba tahunan yang diharapkan selama periode proyeksi. Digunakan oleh arus kas terdiskonto.
Imbal hasil yang dituntut pembeli atas risikonya. Kira-kira 10–15% untuk perusahaan stabil, 20–30% untuk bisnis kecil, 30%+ untuk startup tahap awal.
Berapa tahun laba yang diproyeksikan oleh arus kas terdiskonto sebelum nilai terminal.
Pertumbuhan jangka panjang setelah periode proyeksi. Jaga agar mendekati inflasi (2–3%) dan di bawah tingkat diskonto.
Output
| Metrik | Nilai |
|---|---|
| No data yet | |
Cara lain menggunakan alat ini
REST API
curl -X POST https://api.iotools.cloud/v1/tool/business-valuation-calculator \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"annualRevenue": "500000",
"annualProfit": "120000",
"profitMultiple": "3",
"revenueMultiple": "1",
"growthRate": "10",
"discountRate": "20",
"years": "5",
"terminalGrowth": "2.5"
}'Ganti dengan kunci Anda sendiri dari akun Anda. Bidang alat menjadi isi permintaan — tanpa pembungkus.
Tanyakan ke agen AI
Use the IOTools `business-valuation-calculator` tool (Business Valuation Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HERETempelkan ini ke agen mana pun yang terhubung ke server MCP IOTools, lalu tambahkan input Anda.
Widget sematan
<iframe
src="https://iotools.cloud/embed/business-valuation-calculator/"
width="100%" height="520" frameborder="0" scrolling="no" loading="lazy"
title="Kalkulator Valuasi Bisnis — iotools.cloud"
sandbox="allow-scripts allow-forms allow-same-origin allow-downloads allow-popups allow-popups-to-escape-sandbox"
allow="clipboard-write"
style="width:100%;border:1px solid #e5e7eb;border-radius:12px;overflow:hidden"></iframe>
<script src="https://iotools.cloud/embed.js" async></script>Tempelkan ini di halaman Anda sendiri — gratis, tanpa kunci, cukup tautan balik.
| Biaya per panggilan API/MCP | Mulai dari 5 kredit |
|---|---|
| Butuh kredit lebih? | Lihat harga |
Juga tersedia melalui
Panduan
Kalkulator valuasi bisnis ini memperkirakan nilai sebuah perusahaan menggunakan tiga metode yang benar-benar dipakai pembeli, broker, dan investor, lalu menampilkan selisihnya sebagai angka konservatif, realistis, dan optimistis. Tidak ada yang disembunyikan di balik kotak hitam: setiap angka berasal dari rumus yang jelas dan dari input yang Anda masukkan.
Cara menggunakan
- Masukkan pendapatan tahunan dan laba tahunan Anda untuk 12 bulan terakhir. Untuk bisnis yang dikelola pemilik, laba sebaiknya berupa seller's discretionary earnings (SDE): laba bersih ditambah gaji pemilik dan biaya satu kali. Untuk perusahaan yang lebih besar, gunakan EBITDA.
- Atur kelipatan laba dan kelipatan pendapatan sesuai industri Anda. Teks bantuan di bawah setiap kolom mencantumkan kisaran umumnya.
- Untuk arus kas terdiskonto, masukkan pertumbuhan laba yang diharapkan, tingkat diskonto yang mencerminkan seberapa berisiko bisnis tersebut, jumlah tahun proyeksi, dan pertumbuhan terminal.
Tabel diperbarui saat Anda mengetik. Salin tabel atau unduh sebagai CSV.
Tiga metode
Kelipatan laba = Laba Tahunan × Kelipatan. Cara paling umum untuk mengalihkan kepemilikan bisnis kecil dan menengah. Kelipatannya naik seiring ukuran, pertumbuhan, pendapatan berulang, dan seberapa kecil ketergantungan bisnis pada pemiliknya.
Kelipatan pendapatan = Pendapatan Tahunan × Kelipatan. Digunakan ketika laba tipis, negatif, atau sengaja diinvestasikan kembali — lazim untuk SaaS dan startup yang tumbuh cepat.
Arus kas terdiskonto (DCF) memproyeksikan laba ke depan dengan tingkat pertumbuhan Anda, mendiskontokan setiap tahun kembali ke saat ini dengan tingkat diskonto Anda, dan menambahkan nilai terminal untuk semua periode setelah periode proyeksi:
- Nilai sekarang tahun t = Laba × (1 + Pertumbuhan)t ÷ (1 + Diskonto)t
- Nilai terminal = Laba tahun terakhir × (1 + Pertumbuhan Terminal) ÷ (Diskonto − Pertumbuhan Terminal), didiskontokan kembali dengan cara yang sama
Estimasi konservatif adalah yang terendah dari metode yang dapat dihitung, estimasi optimistis adalah yang tertinggi, dan estimasi realistis adalah rata-ratanya.
Kelipatan mana yang sebaiknya saya gunakan?
Cari penjualan terbaru bisnis sejenis dalam industri dan skala yang sama — laporan broker dan daftar di marketplace biasanya memuatnya. Sebagai panduan kasar, bisnis kecil yang dikelola pemilik umumnya terjual 2–4× SDE, perusahaan menengah yang mapan 4–8× EBITDA, dan perusahaan SaaS biasanya dikutip berdasarkan pendapatan 3–10× ARR.
Mengapa ketiga metode memberi hasil berbeda?
Ketiganya mengukur hal yang berbeda. Kelipatan mencerminkan harga yang dibayar pasar saat ini; DCF mencerminkan apa yang diimplikasikan oleh asumsi pertumbuhan dan risiko Anda sendiri. Selisih yang lebar itu informatif — DCF yang jauh di atas kelipatan biasanya berarti tingkat pertumbuhan terlalu optimistis atau tingkat diskonto terlalu rendah.
Berapa tingkat diskonto yang wajar?
Itu adalah imbal hasil tahunan yang akan dituntut pembeli untuk menanggung risiko. Perusahaan mapan dan stabil berada di kisaran 10–15%, bisnis swasta kecil 20–30%, dan startup tahap awal 30% atau lebih. Tingkat diskonto harus lebih tinggi daripada pertumbuhan terminal, jika tidak rumus nilai terminal tidak bermakna.
Bagaimana jika bisnis merugi?
Masukkan kerugian sebagai laba negatif. Kelipatan laba dan DCF dilewati, dan valuasi hanya bertumpu pada kelipatan pendapatan. Untuk melihat kapan bisnis mulai untung, gunakan Kalkulator Titik Impas; untuk memeriksa ekonomi pelanggan di balik pendapatan, gunakan Kalkulator Nilai Seumur Hidup Pelanggan.
Apakah ini valuasi resmi?
Tidak. Ini adalah estimasi perencanaan. Penjualan, putaran pendanaan, perceraian, atau pelaporan pajak memerlukan penilai berkualifikasi yang dapat memeriksa pembukuan, aset, dan utang.
Privasi
Perhitungan berjalan sepenuhnya di browser Anda. Angka pendapatan dan laba Anda tidak pernah diunggah atau disimpan, dan tidak perlu mendaftar.