Calculadora de Valuation de Negócios
Estime quanto vale um negócio por três métodos — múltiplo de lucro (SDE / EBITDA), múltiplo de receita e fluxo de caixa descontado — e obtenha uma faixa de valuation conservadora, realista e otimista.
Entrada
Total de vendas nos últimos 12 meses.
Seller's discretionary earnings (SDE) para um negócio administrado pelo dono, ou EBITDA para um negócio maior. Insira um número negativo para prejuízo.
Faixas típicas: 2–4× SDE para pequenos negócios, 4–8× EBITDA para empresas de médio porte, valores mais altos para SaaS de crescimento acelerado.
Faixas típicas: 0,3–1× para varejo e serviços, 1–3× para e-commerce e agências, 3–10× para SaaS.
Crescimento anual esperado do lucro durante o período de projeção. Usado pelo fluxo de caixa descontado.
O retorno que o comprador exige pelo risco. Cerca de 10–15% para empresas estáveis, 20–30% para pequenos negócios, 30%+ para startups em estágio inicial.
Quantos anos de lucro o fluxo de caixa descontado projeta antes do valor terminal.
Crescimento de longo prazo após o período de projeção. Mantenha próximo da inflação (2–3%) e abaixo da taxa de desconto.
Saída
| Métrica | Valor |
|---|---|
| No data yet | |
Mais formas de usar esta ferramenta
API REST
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"annualProfit": "120000",
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"revenueMultiple": "1",
"growthRate": "10",
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"terminalGrowth": "2.5"
}'Troque pela sua própria chave, da sua conta. Os campos da ferramenta viram o corpo da requisição — sem envelope.
Peça a um agente de IA
Use the IOTools `business-valuation-calculator` tool (Business Valuation Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HERECole isto em qualquer agente conectado ao servidor MCP do IOTools e depois adicione sua entrada.
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Guias
Esta calculadora de valuation estima quanto vale uma empresa usando os três métodos que compradores, corretores e investidores realmente utilizam, e mostra a diferença entre eles como um valor conservador, realista e otimista. Nada fica escondido em uma caixa-preta: cada número vem de uma fórmula declarada e dos dados que você digitou.
Como usar
- Informe sua receita anual e seu lucro anual dos últimos 12 meses. Para um negócio administrado pelo dono, o lucro deve ser o seller's discretionary earnings (SDE): lucro líquido mais o salário do proprietário e despesas pontuais. Para uma empresa maior, use o EBITDA.
- Defina um múltiplo de lucro e um múltiplo de receita para o seu setor. O texto de ajuda abaixo de cada campo mostra as faixas típicas.
- Para o fluxo de caixa descontado, informe o crescimento do lucro esperado, uma taxa de desconto que reflita o risco do negócio, o número de anos de projeção e a taxa de crescimento terminal.
A tabela é atualizada enquanto você digita. Copie-a ou baixe-a em CSV.
Os três métodos
Múltiplo de lucro = Lucro Anual × Múltiplo. A forma mais comum de transferir pequenas e médias empresas. O múltiplo sobe com o porte, o crescimento, a receita recorrente e o quanto o negócio depende do seu dono.
Múltiplo de receita = Receita Anual × Múltiplo. Usado quando o lucro é baixo, negativo ou reinvestido de forma deliberada — típico de SaaS e startups em crescimento acelerado.
Fluxo de caixa descontado (DCF) projeta o lucro para frente à sua taxa de crescimento, traz cada ano de volta a valor presente pela sua taxa de desconto e acrescenta um valor terminal para tudo o que vem depois do período de projeção:
- Valor presente do ano t = Lucro × (1 + Crescimento)t ÷ (1 + Desconto)t
- Valor terminal = Lucro do último ano × (1 + Crescimento Terminal) ÷ (Desconto − Crescimento Terminal), trazido a valor presente da mesma forma
O valor conservador é o menor entre os métodos que puderam ser calculados, o otimista é o maior, e o realista é a média deles.
Qual múltiplo devo usar?
Procure vendas recentes de empresas comparáveis no seu setor e porte — relatórios de corretores e anúncios em marketplaces costumam publicá-las. Como guia geral, pequenos negócios administrados pelo dono são vendidos por 2–4× SDE, empresas de médio porte consolidadas por 4–8× EBITDA, e empresas de SaaS costumam ser cotadas pela receita, de 3–10× ARR.
Por que os três métodos divergem?
Eles medem coisas diferentes. Os múltiplos refletem o que o mercado está pagando hoje; o DCF reflete o que as suas próprias premissas de crescimento e risco implicam. Uma diferença grande é uma informação útil — um DCF muito acima dos múltiplos geralmente indica que a taxa de crescimento é otimista demais ou que a taxa de desconto está baixa demais.
Qual taxa de desconto é razoável?
É o retorno anual que um comprador exigiria para assumir o risco. Empresas estáveis e consolidadas ficam em torno de 10–15%, pequenos negócios privados entre 20–30%, e startups em estágio inicial em 30% ou mais. A taxa de desconto precisa ser maior que o crescimento terminal, ou a fórmula do valor terminal não faz sentido.
E se o negócio estiver dando prejuízo?
Informe o prejuízo como lucro negativo. O múltiplo de lucro e o DCF são ignorados, e a avaliação se apoia apenas no múltiplo de receita. Para ver quando o negócio passa a dar lucro, use a Calculadora de Ponto de Equilíbrio; para verificar a economia de clientes por trás da receita, use a Calculadora de Valor do Tempo de Vida do Cliente.
Isto é um valuation formal?
Não. É uma estimativa de planejamento. Uma venda, uma rodada de investimento, um divórcio ou uma declaração de imposto exigem um avaliador qualificado que examine os livros, os ativos e as dívidas.
Privacidade
O cálculo roda inteiramente no seu navegador. Os valores de receita e lucro nunca são enviados nem armazenados, e não é preciso se cadastrar.