Калькулятор сравнения доходов 1099 и W2
Сравните годовую чистую зарплату в качестве сотрудника W2 или независимого подрядчика 1099 с одинаковым валовым доходом — федеральный налог, налог на самозанятость, FICA, налоги штатов, пенсия, медицинское страхование и деловые расходы, рядом.
Ввод
Фиксированная ставка подоходного налога штата, применяемая к обоим сценариям. Оставьте 0, если в вашем штате нет подоходного налога.
Данные сотрудника W2
Ежемесячный взнос работодателя на медицинскую страховку.
Софинансирование 401k работодателем, в процентах от валового дохода.
Годовая стоимость прочих льгот от работодателя (стоматология, зрение, страхование жизни и т. д.).
Данные подрядчика 1099
Ежемесячные расходы на собственную медицинскую страховку.
Годовые пенсионные взносы (SEP-IRA, Solo 401k).
Годовые вычитаемые деловые расходы.
Годовой налоговый вычет за домашний офис.
Вывод
| Сотрудник W2 | Подрядчик 1099 | |
|---|---|---|
| No data yet | ||
Отказ от ответственности: этот калькулятор предоставляет оценки исключительно в информационных целях и не является налоговой, юридической или финансовой консультацией. Фактические налоговые обязательства зависят от множества факторов, не учтённых здесь. Проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом, прежде чем принимать финансовые решения на основе этих оценок.
Другие способы использовать этот инструмент
REST API
curl -X POST https://api.iotools.cloud/v1/tool/1099-vs-w2-income-comparison-calculator \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"filingStatus": "single",
"annualGrossIncome": "75000",
"stateTaxRate": "0",
"employerHealthInsurance": "500",
"employer401kMatch": "3",
"otherW2Benefits": "2000",
"healthInsuranceCost": "600",
"retirementContributions": "6000",
"businessExpenses": "5000",
"homeOfficeDeduction": "1500"
}'Подставьте свой собственный ключ из аккаунта. Поля инструмента — это тело запроса, без обёртки.
Спросите у ИИ-агента
Use the IOTools `1099-vs-w2-income-comparison-calculator` tool (1099 vs W2 Income Comparison Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HEREВставьте это любому агенту, подключённому к MCP-серверу IOTools, и добавьте свой ввод.
Виджет для встраивания
<iframe
src="https://iotools.cloud/embed/1099-vs-w2-income-comparison-calculator/"
width="100%" height="520" frameborder="0" scrolling="no" loading="lazy"
title="Калькулятор сравнения доходов 1099 и W2 — iotools.cloud"
sandbox="allow-scripts allow-forms allow-same-origin allow-downloads allow-popups allow-popups-to-escape-sandbox"
allow="clipboard-write"
style="width:100%;border:1px solid #e5e7eb;border-radius:12px;overflow:hidden"></iframe>
<script src="https://iotools.cloud/embed.js" async></script>Вставьте это на свою страницу — бесплатно, без ключа, нужна лишь обратная ссылка.
| Стоимость вызова API/MCP | От 5 кредитов |
|---|---|
| Нужно больше кредитов? | Посмотреть тарифы |
Также доступно через
Руководства
Выбор между предложением работы по W2 и контрактом 1099 с одинаковой nominalной суммой — это на самом деле две разные математические задачи. Работодатель по W2 удерживает федеральный и страховой налоги (FICA), делит с вами взносы в Social Security и Medicare и обычно предоставляет медицинскую страховку и совместное финансирование 401k. Контрактор 1099 платит налог на самозанятость поверх подоходного налога, несёт полную стоимость FICA (100%) и не получает льгот от работодателя — но может списывать расходы на бизнес, домашний офис, пенсионные взносы и половину налога на самозанятость. Этот калькулятор запускает оба сценария бок о бок с одинаковым валовым доходом, чтобы вы могли сравнить реальный «чистый» доход, а не просто ставку по контракту.
Как пользоваться
- Укажите статус подачи декларации и годовой валовой доход (сумму из предложения или контракта).
- Введите ставку подоходного налога штата в виде фиксированного процента или оставьте 0, если в вашем штате нет подоходного налога.
- Заполните колонку W2: ежемесячный взнос работодателя на медицинскую страховку, процент совместного финансирования 401k и годовую стоимость прочих льгот (стоматология, зрение, страхование жизни и т.д.).
- Заполните колонку 1099: ваш ежемесячный расход на медицинскую страховку, годовые пенсионные взносы (SEP-IRA, Solo 401k), списываемые расходы на бизнес и вычет за домашний офис.
- Таблица сравнения и сводка обновляются автоматически по мере ввода.
Таблица проходит через валовой доход, федеральный подоходный налог, налог штата, Social Security, Medicare, вычет на самозанятость «до вычета строки», медицинскую страховку, пенсию, прочие льготы и расходы на бизнес, прежде чем прийти к итоговому «чистому» доходу,Effective Tax Rate, почасовой ставке (на основе рабочего года в 2 080 часов) и строке «Общая стоимость», которая добавляет льготы работодателя обратно к «чистому» доходу W2 для корректного сравнения с доходом 1099 (у которого нет отдельных льгот для добавления).
Почему контракторы 1099 платят больше страховых взносов
Сотрудник по W2 платит 7,65% от зарплаты в Social Security и Medicare, а работодатель тихо платит другие 7,65% от его имени. Контрактор 1099 является одновременно работодателем и работником, поэтому он платит полный налог на самозанятость в размере 15,3% — до подоходного налога. Калькулятор применяет стандартную корректировку на самозанятость (92,35% от чистого дохода) и федеральный вычет (IRS above-the-line deduction) на половину этого налога, поэтому сравнение отражает реальные действующие налоговые правила, а не наивное удвоение.
Что этот калькулятор не учитывает
Это оценка, а не налоговая декларация. Он использует фиксированные федеральные подоходные скобки и фиксированную ставку штата — не моделирует скобки конкретного штата, вычет Qualified Business Income (Section 199A) в размере 20%, доступный многим контракторам, постатейные вычеты, налоговые кредиты или местные налоги. Реальный «чистый» доход зависит от вашей полной финансовой картины. Используйте этот инструмент для проверки предложения, а затем проконсультируйтесь с CPA перед подписанием чего-либо.
Всегда ли выгодна более высокая ставка 1099?
Не обязательно. Ставка по контракту должна превышать эквивалентную зарплату W2 примерно на сумму льгот, от которых вы откажетесь — медицинская страховка работодателя, совместное финансирование 401k, оплачиваемый отпуск, право на страхование по безработице и доля работодателя в страховых взноса — плюс маржа на налог на самозанятость, дополнительное ведение учёта и колебания дохода, характерные для работы по 1099. Строка «Общая стоимость» этого калькулятора является отправной точкой для этого расчёта, а не полной картиной.
Конфиденциальность
Этот калькулятор работает целиком в вашем браузере. Ни одна из введённых вами цифр дохода или льгот не загружается, не записывается и не хранится где-либо.