Реклама мешает? Идти Без рекламы Сегодня 

Рассчитыватель средних затрат (DCA)

ДанныеРазработчикМатематика

Реклама · УДАЛИТЬ?

ВХОД

Автоматический процесс

Периодические вложения *

Частота вложений

Срок вложений *

Годы

Ожидаемая годовая доходность *

Исторический средний показатель S&P 500 составляет около 7–10% в год.

Начальный один раз вклад

Опциональный начальный баланс до начала периодических вложений.

ВЫХОД

Клиентская сторона

Введите свой план DCA, чтобы увидеть прогноз.

Реклама · УДАЛИТЬ?

Гид

Калькулятор долларового среднего вклада (DCA)

Рассчитыватель средних затрат (DCA)

Долларовый средний вклад — это практика вложения фиксированной суммы по регулярному графику независимо от рыночной цены. Этот калькулятор имитирует план DCA период за периодом, прогнозирует будущую стоимость портфеля и сравнивает его с вложением одинаковой общей суммы как единовременной выплаты. Результат — чёткое годовое представление о том, как вложения и сложный рост формируют богатство со временем.

Как использовать

Введите сумму, которую вы планируете вкладывать каждый период (например, $500).
Выберите частоту вкладок — еженедельно, би-недельно, ежемесячно, квартально или ежегодно.
Установите срок вложений в годах (1–60).
Введите ожидаемую годовую ставку возврата (средний показатель S&P 500 в долгосрочной перспективе составляет примерно 7–10%).
Опционально добавьте начальный один раз вклад, который вкладывается до начала периодических вложений.
Обобщение, сравнение, диаграмма и годовой таблицы обновляются автоматически.

Возможности

Периодический симулятор – Сложение происходит с точной частотой вложений, а не приближенно ежегодно.
Сравнение DCA и единовременной выплаты – Показывает, что произошло бы, если бы вы вложили всю сумму в нулевом году вместо этого.
Год разворота – Отмечает год, когда накопленные прибыли превышают общую сумму вложенных средств.
Изменяемая ставка возврата – Проверьте оптимистичные, консервативные и пессимистичные предположения о возврате.
Годовой рост таблица – Отслеживает общую сумму вложенной, стоимость портфеля, прибыль и процентный возврат каждый год плана.
Интерактивная диаграмма – Визуализирует вложения, портфель DCA и эквивалент единовременной выплаты на одной временной линии.

 Часто задаваемые вопросы

Что такое долларовый средний вклад?

Долларовый средний вклад — это инвестиционная стратегия, при которой фиксированная сумма вкладывается по регулярным интервалам независимо от текущей цены актива. Поскольку фиксированная сумма покупает меньше акций при высоких ценах и больше при низких ценах, средняя цена за акцию тенденцией снижается со временем. Эта стратегия чаще всего используется розничными инвесторами, которые формируют позиции в широких индексных фондах или ETF через пенсионные и брокерские счета.
Долларовый средний вклад лучше, чем единовременное вложение?

Академические исследования (особенно от Vanguard) показывают, что в растущем рынке вложение единовременно в начале превосходит DCA примерно двух третей времени, поскольку деньги подвергаются более длительной композиции. Преимущество DCA связано с поведением и рисками: оно снижает влияние вложений перед спадом и делает психологически легче оставаться вложенным в периоды высокой волатильности.
Как работает сложение при регулярных вложениях?

С регулярными вложениями каждый новый вклад начинает приносить доход с момента вложения, поэтому более ранние вложения накапливают больше сложного роста, чем позже. Математически это будущая стоимость анонса: FV = PMT * [((1 + r/n)^(n*t) - 1) / (r/n)], где PMT — периодическая вкладка, r — годовая ставка, n — вклады в год, а t — количество лет.
Какую ставку возврата следует предполагать при долгосрочном планировании?

Исторические долгосрочные доходы на фондовом рынке в развитых странах в среднем составляют около 7–10% в год (до инфляции) и 5–7% (после инфляции). Портфели с большим весом облигаций дают меньший доход, но менее волатильны. Большинство планировщиков пенсий моделируют несколько сценариев — например, 5%, 7% и 9% — чтобы охватить диапазон возможных исходов, а не полагаться на единую точку оценки.