Calculadora de Fluxo de Caixa de Projeto
Projete o fluxo de caixa de um projeto de construção ou contrato: curvas S de custo e receita, adiantamento, retenção e atraso de pagamento do cliente — com a necessidade máxima de financiamento, o mês em que ocorre e um cronograma acumulado mês a mês.
Entrada
Contrato
Perfis de Gastos e Recebimentos
Condições de Pagamento
Pago no mês 0 e recuperado proporcionalmente das medições de progresso.
Retida de cada medição e liberada após a conclusão.
Meses entre a medição e o recebimento em caixa.
Comparado com a necessidade máxima de financiamento.
Saída
| Métrica | Valor |
|---|---|
| No data yet | |
| Mês | Custos Pagos | Trabalho Medido | Retenção Retida | Adiantamento Recuperado | Caixa Recebido | Fluxo de Caixa Líquido | Acumulado |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| No data yet | |||||||
Mais formas de usar esta ferramenta
API REST
curl -X POST https://api.iotools.cloud/v1/tool/project-cash-flow-calculator \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"contractValue": "1000000",
"totalCost": "900000",
"duration": "12",
"costProfile": "front",
"revenueProfile": "scurve",
"advancePct": "0",
"retentionPct": "5",
"retentionLag": "3",
"paymentDelay": "1",
"availableFunding": "50000",
"currency": "USD"
}'Troque pela sua própria chave, da sua conta. Os campos da ferramenta viram o corpo da requisição — sem envelope.
Peça a um agente de IA
Use the IOTools `project-cash-flow-calculator` tool (Project Cash Flow Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HERECole isto em qualquer agente conectado ao servidor MCP do IOTools e depois adicione sua entrada.
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| Custo por chamada de API/MCP | A partir de 5 créditos |
|---|---|
| Precisa de mais créditos? | Ver preços |
Também disponível via
Guias
O que esta calculadora de fluxo de caixa de projeto faz
Um projeto lucrativo pode, ainda assim, ficar sem caixa: você paga fornecedores e equipes à medida que o trabalho acontece, mas o cliente paga depois e retém uma parte como retenção. Esta calculadora modela essa lacuna. Informe o valor do contrato, o custo total e a duração, escolha como os gastos e as medições são distribuídos ao longo do tempo, e adicione adiantamento, retenção, prazo de liberação da retenção e atraso de pagamento do cliente. Em seguida, veja a necessidade máxima de financiamento, o mês em que ela ocorre e um cronograma de caixa acumulado mês a mês.
Como usar
- Informe o valor do contrato (o que você vai faturar) e o custo total do projeto.
- Defina a duração em meses e escolha o perfil de custo e o perfil de medição: curva S (início lento, meio rápido, fim lento), uniforme, concentrado no início ou concentrado no fim.
- Defina o adiantamento, a retenção, o prazo de liberação da retenção e o atraso de pagamento do cliente.
- Opcionalmente, informe seu financiamento disponível ou linha de crédito para ver se ele cobre a necessidade máxima.
Como é calculado
Cost(month) = Total cost × cost-profile weight
Billed(month) = Contract value × billing-profile weight
Advance recovered = Advance × billing-profile weight
Retention held = Billed × retention %
Cash received = Billed − advance recovered − retention (arrives after the payment delay)
Retention release = Contract value × retention % (month n + release lag)
Net cash flow = Cash received − Costs paid
Peak funding = deepest negative point of the cumulative net cash flowO mês 0 registra o adiantamento. O cronograma se estende além do último mês de trabalho até que o último pagamento atrasado e a liberação da retenção tenham sido recebidos, de modo que o caixa acumulado final seja igual ao lucro esperado.
Simplificações: os custos são pagos no mês em que são incorridos (sem crédito de fornecedores), e não há juros sobre empréstimos nem inflação. Trate os resultados como uma estimativa de planejamento.
Perguntas frequentes
O que é a necessidade máxima de financiamento? É o maior volume de caixa que você precisa ter disponível de uma só vez para sustentar o projeto até que os pagamentos do cliente alcancem os gastos. É o ponto mais baixo da linha de caixa acumulado.
Por que a curva S importa? Projetos reais ganham ritmo, atingem o pico e depois desaceleram. Uma curva S é uma distribuição mais realista do que uma linha reta, e muda o momento em que a queda de caixa acontece.
Em que isso difere da Calculadora de Fluxo de Caixa? A Calculadora de Fluxo de Caixa projeta receitas e despesas mensais recorrentes e constantes. Esta ferramenta é para um projeto com valor de contrato definido, faturamento por medição, retenção e atraso de pagamento.
O adiantamento e a retenção podem ultrapassar o contrato? Juntos, não podem passar de 100%, já que a retenção e a recuperação do adiantamento são descontadas de cada medição.
Privacidade
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