边际所得税税率计算器
按税率档次分解美国联邦所得税 — 准确查看您的收入在每个累进税率下征多少税、您的边际税率与有效税率，以及2024年或2025年的手付工资。
输入
任何扣除前的总收入。
输出
| 税率 | 收入范围 | 在此档征税金额 | 应缴税款 |
|---|---|---|---|
| No data yet | |||
| 描述 | 金额 |
|---|---|
| No data yet | |
仅为估算值，不构成税务建议。仅涵盖美国联邦所得税 — 不包括州税/地方税、税收抵免或项目扣除。
使用此工具的更多方式
REST API
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-H "Content-Type: application/json" \
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"grossIncome": "85000",
"filingStatus": "single",
"taxYear": "2025"
}'替换成您账户中的密钥。工具的字段即为请求体——没有额外包装。
让 AI 代理执行
Use the IOTools `marginal-income-tax-bracket-calculator` tool (Marginal Income Tax Bracket Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HERE将此粘贴给任何已连接 IOTools MCP 服务器的代理,再加上您的输入内容。
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| 每次 API/MCP 调用费用 | 5 积分起 |
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也可通过
使用指南
美国联邦所得税制度是累进的：您的收入不会以单一固定税率征税。它被分成几个档次，每个档次按其自己的税率征税 — 只有在档次内的美元按该档次的税率缴税，而不是您的全部收入。此计算器明确显示这种分割情况，逐个档次分解，而不是让您相信单一的"您的税率是X%"这样的答案。
使用方法
- 输入您的年总收入。
- 选择您的申报状态 — 单身、已婚联合申报、已婚分开申报或户主。
- 选择税年 — 2024年或2025年。
分解表会立即更新，显示您的收入实际达到的每个税率档次：税率、收入范围、您有多少收入落在该范围内，以及对其应缴的税款。下面的摘要表汇总了所有内容。
边际税率与有效税率
这两个数字经常被混淆：
- 边际税率 — 您赚取的最后一美元的税率，即您达到的最高税率档次的税率。这是适用于您下次加薪或奖金的税率。
- 有效税率 — 您的总联邦税除以您的总年收入。由于较低的档次按较低税率征税，这总是低于您的边际税率。
如果您的边际税率是22%，您不是在支付收入的22%作为税款 — 您是在第一段支付10%，在下一段支付12%，仅在此之上的部分支付22%。分档表使这一点具体化，而不是抽象。
包含的内容
- 根据您的申报状态和税年的标准扣除在征税前自动从您的年总收入中扣除 — 此计算器不进行项目扣除。
- 数字是美国国税局(IRS)2024年和2025年官方联邦税率档次阈值和标准扣除。
这包括州税吗？
不包括。这仅是联邦所得税。州所得税（如适用）是单独计算的，各州不同 — 某些州根本没有所得税。
为什么2025年的金额与我预期的不同？
税率档次阈值和标准扣除每年根据通货膨胀进行调整，因此即使税率（10%至37%）保持不变，相同的收入从年份到年份也可能落在不同的有效位置。
隐私
所有计算完全在您的浏览器中运行。您的收入数字从不上传、存储或共享。
免责声明
此工具仅提供**估算值，不构成税务建议。**它仅涵盖联邦所得税，不包括州税或地方税、税收抵免、超过标准金额的标准扣除与项目扣除之间的选择，或您的特定情况。在根据这些数字做出决定之前，请咨询合格的税务专业人士。
相关工具
如果您专门计算零工或1099收入，请使用副业所得税计算器，它也会添加自雇税。要将W2工作机会与相同基本工资的1099合同进行比较，请参阅1099与W2收入比较计算器。