Kalkulator Braket Pajak Penghasilan Marginal
Rincian pajak penghasilan federal AS braket per braket — lihat persis berapa banyak penghasilan Anda yang dikenai pajak pada setiap tarif progresif, tarif pajak marginal vs. efektif Anda, dan gaji bawa pulang Anda untuk 2024 atau 2025.
Input
Total pendapatan sebelum pengurangan apa pun.
Output
| Tarif | Kisaran Penghasilan | Dikenai Pajak dalam Braket | Pajak yang Terutang |
|---|---|---|---|
| No data yet | |||
| Deskripsi | Jumlah |
|---|---|
| No data yet | |
Estimasi saja, bukan saran pajak. Mencakup pajak penghasilan federal AS saja — tidak ada pajak negara bagian/lokal, kredit pajak, atau pengurangan itemized.
Cara lain menggunakan alat ini
REST API
curl -X POST https://api.iotools.cloud/v1/tool/marginal-income-tax-bracket-calculator \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"grossIncome": "85000",
"filingStatus": "single",
"taxYear": "2025"
}'Ganti dengan kunci Anda sendiri dari akun Anda. Bidang alat menjadi isi permintaan — tanpa pembungkus.
Tanyakan ke agen AI
Use the IOTools `marginal-income-tax-bracket-calculator` tool (Marginal Income Tax Bracket Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HERETempelkan ini ke agen mana pun yang terhubung ke server MCP IOTools, lalu tambahkan input Anda.
Widget sematan
<iframe
src="https://iotools.cloud/embed/marginal-income-tax-bracket-calculator/"
width="100%" height="520" frameborder="0" scrolling="no" loading="lazy"
title="Kalkulator Braket Pajak Penghasilan Marginal — iotools.cloud"
sandbox="allow-scripts allow-forms allow-same-origin allow-downloads allow-popups allow-popups-to-escape-sandbox"
allow="clipboard-write"
style="width:100%;border:1px solid #e5e7eb;border-radius:12px;overflow:hidden"></iframe>
<script src="https://iotools.cloud/embed.js" async></script>Tempelkan ini di halaman Anda sendiri — gratis, tanpa kunci, cukup tautan balik.
| Biaya per panggilan API/MCP | Mulai dari 5 kredit |
|---|---|
| Butuh kredit lebih? | Lihat harga |
Juga tersedia melalui
Panduan
Sistem pajak penghasilan federal AS adalah progresif: penghasilan Anda tidak dikenai pajak pada satu tarif datar. Itu dipotong menjadi braket, dan setiap potongan dikenai pajak pada tarif penghasilan Anda — hanya dolar dalam braket yang membayar tarif braket itu, bukan seluruh penghasilan Anda. Kalkulator ini menunjukkan pemotongan itu secara eksplisit, braket demi braket, bukan membiarkan Anda mempercayai satu jawaban "tarif pajak Anda adalah X%".
Cara menggunakannya
- Masukkan penghasilan kotor tahunan Anda.
- Pilih status pajak Anda — Lajang, Menikah Menikah Bersama, Menikah Menikah Terpisah, atau Kepala Rumah Tangga.
- Pilih tahun pajak — 2024 atau 2025.
Tabel rincian diperbarui secara instan, menunjukkan setiap braket yang penghasilan Anda benar-benar capai: tarif, kisaran penghasilan, berapa banyak penghasilan Anda yang termasuk dalam kisaran itu, dan pajak yang terutang di atasnya. Tabel ringkasan di bawahnya menjumlahkan semuanya.
Tarif marginal vs. tarif efektif
Dua angka ini sering membingungkan:
- Tarif pajak marginal — tarif pada dolar terakhir yang Anda peroleh, yaitu tarif braket tertinggi yang Anda capai. Ini adalah tarif yang berlaku untuk kenaikan gaji atau bonus Anda berikutnya.
- Tarif pajak efektif — total pajak federal Anda dibagi dengan penghasilan kotor Anda. Karena braket yang lebih rendah dikenai pajak pada tarif yang lebih rendah, ini selalu lebih rendah dari tarif marginal Anda.
Jika tarif marginal Anda adalah 22%, Anda tidak membayar 22% dari seluruh penghasilan Anda dalam pajak — Anda membayar 10% pada potongan pertama, 12% pada potongan berikutnya, dan 22% hanya pada bagian di atas itu. Tabel braket adalah apa yang membuat itu konkret alih-alih abstrak.
Apa yang disertakan
- Standar pengurangan untuk status pajak dan tahun pajak Anda secara otomatis dikurangi dari penghasilan kotor Anda sebelum braket diterapkan — kalkulator ini tidak mendetailkan.
- Angka-angka adalah ambang braket federal IRS resmi 2024 dan 2025 dan pengurangan standar.
Apakah ini termasuk pajak negara bagian?
Tidak. Ini hanya pajak penghasilan federal. Pajak penghasilan negara bagian (jika berlaku) dihitung secara terpisah dan bervariasi menurut negara bagian — beberapa negara bagian tidak memiliki pajak penghasilan sama sekali.
Mengapa angka 2025 berbeda dari yang saya harapkan?
Ambang braket dan pengurangan standar disesuaikan dengan inflasi setiap tahun, sehingga penghasilan yang sama dapat mendarat di posisi yang berbeda secara efektif dari tahun ke tahun meskipun tarif (10% hingga 37%) tetap sama.
Privasi
Semua perhitungan berjalan sepenuhnya di browser Anda. Angka penghasilan Anda tidak pernah diunggah, disimpan, atau dibagikan.
Penafian
Alat ini menyediakan hanya perkiraan dan bukan saran pajak. Ini mencakup pajak penghasilan federal saja dan tidak mencakup pajak negara bagian atau lokal, kredit pajak, pilihan pengurangan standar vs. itemized di luar jumlah standar, atau keadaan spesifik Anda. Konsultasikan dengan profesional pajak yang memenuhi syarat sebelum membuat keputusan berdasarkan angka-angka ini.
Alat terkait
Jika Anda secara khusus mengetahui penghasilan gig atau 1099, gunakan Kalkulator Pajak Penghasilan Hustler Sampingan, yang juga menambahkan pajak bekerja sendiri. Untuk membandingkan penawaran W2 terhadap kontrak 1099 dengan gaji headline yang sama, lihat Kalkulator Perbandingan Penghasilan 1099 vs W2.