1099対W2所得比較計算機
W2従業員として、また1099独立請負業者として同じ総所得の年間手取り給与を比較してください—連邦税、自営業税、FICA、州税、退職金、健康保険、業務経費を並べて比較。
入力
両方のシナリオに適用される一律の州所得税率。お住まいの州に所得税がない場合は0のままにしてください。
W2従業員の詳細
雇用主が毎月負担する健康保険料。
雇用主による401kマッチング額（総収入に対する割合）。
その他の雇用主福利厚生（歯科、視力、生命保険など）の年間価値。
1099契約者の詳細
自己負担する健康保険の月額費用。
年間の退職金拠出額（SEP-IRA、Solo 401kなど）。
年間の控除可能な事業経費。
年間の在宅オフィス税額控除。
出力
| W2従業員 | 1099契約者 | |
|---|---|---|
| No data yet | ||
免責事項：この計算機は情報提供のみを目的とした概算値を提供するものであり、税務、法律、または財務に関する助言を構成するものではありません。実際の税負担は、ここで考慮されていない多くの要因によって異なります。これらの概算値に基づいて財務上の決定を行う前に、資格のある税理士にご相談ください。
このツールを使う他の方法
REST API
curl -X POST https://api.iotools.cloud/v1/tool/1099-vs-w2-income-comparison-calculator \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"filingStatus": "single",
"annualGrossIncome": "75000",
"stateTaxRate": "0",
"employerHealthInsurance": "500",
"employer401kMatch": "3",
"otherW2Benefits": "2000",
"healthInsuranceCost": "600",
"retirementContributions": "6000",
"businessExpenses": "5000",
"homeOfficeDeduction": "1500"
}'ご自身のアカウントのキーに差し替えてください。ツールのフィールドがそのままリクエストボディになります——ラッパーはありません。
AIエージェントに依頼する
Use the IOTools `1099-vs-w2-income-comparison-calculator` tool (1099 vs W2 Income Comparison Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HEREIOTools MCPサーバーに接続された任意のエージェントにこれを貼り付け、入力内容を追加してください。
埋め込みウィジェット
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| API/MCP 1回あたりの費用 | 5クレジットから |
|---|---|
| クレジットが足りませんか? | 料金を見る |
次の方法でも利用可能
ガイド
同じ額面給与でのW2雇用と1099契約の選択は、実は二つの異なる数学問題です。W2雇用者は連邦税と給与税（FICA）を源泉徴収し、社会保障税とメディケアをsplitし、通常は健康保険と401kマッチを提供します。1099契約者所得税に加えて自営業税を負担し、FICAに相当する額の100%を自分で支払い、雇用者の福利厚生を受けられません — しかし、事業経費、自宅事務所、退職金拠出、自営業税の半分を控除できます。この計算機は、同じ総収入に対して両シナリオを並べて実行し、契約上の単なる料率ではなく、実際の手取り収入を比較できるようにします。
使い方
- 申告ステータスと年間総収入（オファーや契約書の金額）を入力します。
- 州所得税率をパーセンテージで入力します。州に所得税がない場合は0のままにしてください。
- W2側を記入します：雇用者の月額健康保険拠出額、雇用者の401kマッチ率、その他の福利厚生の年間価値（歯科、眼科、生命保険など）。
- 1099側を記入します：自身の月額健康保険費用、年間退職金拠出額（SEP-IRA、Solo 401k）、控除可能な事業経費、自宅事務所控除。
- 比較テーブルとサマリーは入力に応じて自動的に更新されます。
テーブルでは、総収入、連邦所得税、州税、社会保障税、メディケア、所得控除前の自営業税控除、健康保険、退職金、その他の福利厚生と事業経費を経て、最終的な手取り収入、実効税率、時間単価（年間2,080時間の勤務を基準）、そしてW2手取り収入に雇用者の福利厚生を加算した「総額」行を表示します。これにより、福利厚生の追加分がない1099収入との公平な比較が可能になります。
なぜ1099契約者はより多くの給与税を支払うのか
W2従業員は給与の7.65%を社会保障税とメディケアに支払い、雇用者がその裏で残りの7.65%を代わりに支払います。1099契約者は雇用者でもあり従業員でもあるため、所得税前に自営業税の全額15.3%を負担します。この計算機は標準的な自営業税調整（純利益の92.35%）と、自営業税の半分に対するIRSの所得控除を適用するため、比較は実際の現行税規則を反映しており、単純な倍加ではありません。
この計算機が考慮しないこと
これは推定であり、確定申告ではありません。連邦税率と州税率をフラットに使用し、州ごとの税区分、多くの契約者が利用できる適格事業所得（Section 199A）の20%パススルー控除、逐条控除、税額控除、地方税をモデル化していません。実際の手取り収入は全体の財務状況によります。このツールでオファーの妥当性を確認し、署名する前に相談税理士（CPA）に相談してください。
より高い1099料率は常に価値があるか？
自動的にそうとは限りません。契約料率は、放棄する福利厚生（雇用者の健康保険、401kマッチ、有給休暇、失業保険の対象資格、雇用者の給与税負担分）に加え、自営業税の影響、1099仕事に伴う追加の簿記作業や収入の変動に対するマージンを上回る必要があります。この計算機の「総額」行はそのための出発点であり、全体像ではありません。
プライバシー
この計算機はすべてブラウザ内で実行されます。入力した収入や福利厚生の数値がアップロードされたり、記録されたり、どこにも保存されたりすることはありません。