现金流计算器

该现金流计算器的作用

现金流是每月流进和流出您的业务（或家庭）的资金 — 这是与利润不同的问题。一个企业可能在纸面上是盈利的，但如果支出是前置的或收入迟到，仍然可能面临现金枯竭。该工具采用您的初始现金余额加上您经常性的月度流入和流出，计算您的净月度现金流，并向前预测您的期末现金余额 — 配备可选的月度运行余额表，以便您可以看到确切的月份短缺会出现。

如何使用

输入您的初始现金余额，然后分解您经常性的月度现金流入（营业/销售收入、其他收入）和流出（营业费用、贷款或债务付款、税款、其他费用）。选择要预测的月数（1–60），并让"显示逐月分析"保持打开以查看每个月的运行余额，或关闭以仅查看摘要。输入时结果会更新。

如何计算

净月度现金流 = 月度总流入 − 月度总流出
预计期末现金余额 = 初始现金余额 + (净月度现金流 × 月)

逐月表一次应用一个月的净现金流，将运行余额向前推进 — 因此第1个月的期末余额成为第2个月的起点，以此类推。

这是一个平整投影。 流入和流出被视为每月恒定 — 它不考虑季节性、一次性收益或支出或增长。对于快速的"我是否在正轨上"投影，这通常是合理的简化；对于详细的财务规划，将数字视为初步估计。

阅读结果

• 正现金流状态意味着您的现金余额以当前运行速率每月增长。
• 负状态意味着它在缩小 — 逐月表显示如果您将投影扩展得足够远，它将在何时跨越零。
• 收支平衡意味着流入和流出完全相等。

常见问题

现金流和利润之间有什么区别？ 利润（按权责发生制的收入减费用）可能与现金流不同，原因是时间 — 未付发票、预付费用、折旧和贷款本金付款都会影响现金，但不一定以相同的方式出现在收益表上。该计算器仅处理实际流动的现金。

我能否为大额购买或意外之财等一次性流入或费用建模？ 不能直接建模 — 这里的每个字段都是经常性的月度金额。要近似一次性项目，请将其影响分散到应用的月份，或仅检查它将发生的月份的运行余额。

为什么期末余额忽略了复利或利息？ 坐在运营账户中的现金不会像投资那样复利 — 该工具将其视为平整余额，符合现金流量表的通常解读方式。对于计息余额，请参阅复利计算器。

我的债务付款已经包括在内 — 我是否也应该在"营业费用"中计算它们？ 不应该 — 将它们分开保管。贷款/债务付款有自己的字段，以便您可以查看您的流出有多少是债务服务与日常营业成本。

隐私

一切都在您的浏览器中运行。您的现金流数字永远不会上传或保存。