项目现金流计算器

这个项目现金流计算器能做什么

一个盈利的项目仍然可能出现现金短缺：工作进行时你要向供应商和施工队付款，而客户往往滞后付款，并扣留一部分质保金。本计算器正是为了模拟这种资金缺口。输入合同金额、项目总成本和工期，选择成本与结算款随时间的分布方式，再加上预付款、质保金、质保金返还时间和客户付款延迟，即可得出资金需求峰值、峰值出现的月份，以及逐月累计的现金流明细。

使用方法

1. 输入合同金额（即你将结算的金额）和项目总成本。
2. 设置工期（月），并选择成本曲线和进度结算曲线：S曲线（前期慢、中期快、后期慢）、均匀、前期集中或后期集中。
3. 设置预付款、质保金、质保金返还时间和客户付款延迟。
4. 可选：输入你的可用资金或授信额度，查看其能否覆盖资金需求峰值。

计算方式

Cost(month)       = Total cost × cost-profile weight
Billed(month)     = Contract value × billing-profile weight
Advance recovered = Advance × billing-profile weight
Retention held    = Billed × retention %
Cash received     = Billed − advance recovered − retention   (arrives after the payment delay)
Retention release = Contract value × retention %             (month n + release lag)
Net cash flow     = Cash received − Costs paid
Peak funding      = deepest negative point of the cumulative net cash flow

第0个月记录预付款。时间表会延续到最后一个工作月之后，直到最后一笔延迟付款和质保金返还到账，因此最终的累计现金等于预期利润。

简化假设： 成本在发生当月支付（不考虑供应商账期），也不计算借款利息或通货膨胀。请将结果视为规划用的估算值。

常见问题

什么是资金需求峰值？ 指在客户回款赶上支出之前，为维持项目运转而必须同时备有的最大现金额。它是累计现金流曲线的最低点。

为什么S曲线很重要？ 实际项目通常是逐步加速、达到高峰，然后放缓。相比直线，S曲线的分布更符合实际，并会改变现金低谷出现的时间。

它与现金流计算器有何不同？ 现金流计算器预测固定的每月经常性收入和支出。本工具适用于合同金额明确、按进度结算、有质保金和付款延迟的项目。

预付款和质保金的合计能否超过合同金额？ 两者合计不能超过100%，因为质保金和预付款的回收都是从每期结算款中扣除的。

隐私

所有计算都在你的浏览器中完成。项目数据不会被上传或保存。