Kalkulator Arus Kas
Hitung arus kas bulanan bersih dan keseimbangan kas akhir yang diproyeksikan dari saldo awal ditambah arus masuk dan arus keluar berulang bulanan, dengan kerusakan bulan demi bulan yang dapat disesuaikan untuk melihat keseimbangan berjalan.
Input
Arus Masuk Kas Bulanan
Bunga, pendapatan investasi, atau arus masuk berulang bulanan lainnya.
Arus Keluar Kas Bulanan
Proyeksi
Nonaktifkan menampilkan hanya ringkasan — keseimbangan akhir yang diproyeksikan tanpa tabel bulanan yang berjalan.
Output
| Metrik | Nilai |
|---|---|
| No data yet | |
| Bulan | Arus Masuk | Arus Keluar | Arus Kas Bersih | Keseimbangan Akhir |
|---|---|---|---|---|
| No data yet | ||||
Panduan
Yang dilakukan kalkulator arus kas ini
Arus kas adalah uang yang masuk dan keluar dari bisnis (atau rumah tangga) Anda setiap bulan — dan ini adalah pertanyaan yang berbeda dari keuntungan. Bisnis dapat menguntungkan di atas kertas dan masih kehabisan uang jika arus keluar di depan atau arus masuk tiba terlambat. Alat ini mengambil saldo kas awal Anda ditambah arus masuk dan arus keluar berulang bulanan Anda, menghitung arus kas bulanan bersih Anda, dan memproyeksikan saldo kas akhir Anda ke depan — dengan tabel keseimbangan berjalan bulanan opsional sehingga Anda dapat melihat bulan tepatnya kekurangan akan muncul.
Cara menggunakannya
Masukkan saldo kas awal Anda, kemudian uraikan arus masuk kas berulang bulanan Anda (pendapatan operasional/penjualan, pendapatan lain) dan arus keluar (biaya operasional, pembayaran pinjaman atau utang, pajak, biaya lain). Pilih berapa banyak bulan untuk diproyeksikan (1–60) dan biarkan "Tampilkan Perincian Bulan demi Bulan" untuk melihat keseimbangan berjalan untuk setiap bulan, atau matikan untuk hanya ringkasan. Hasilnya diperbarui saat Anda mengetik.
Cara menghitungnya
Arus Kas Bulanan Bersih = Total Arus Masuk Bulanan − Total Arus Keluar Bulanan
Saldo Kas Akhir yang Diproyeksikan = Saldo Kas Awal + (Arus Kas Bulanan Bersih × Bulan)Tabel bulan demi bulan menerapkan arus kas bersih yang sama satu bulan pada satu waktu, membawa keseimbangan berjalan ke depan — jadi keseimbangan akhir Bulan 1 menjadi titik awal Bulan 2, dan seterusnya.
Ini adalah proyeksi datar. Arus masuk dan arus keluar diperlakukan sebagai konstan setiap bulan — tidak memperhitungkan musiman, keuntungan atau biaya satu kali, atau pertumbuhan. Untuk proyeksi cepat "apakah saya di jalur yang benar", itu biasanya penyederhanaan yang wajar; untuk perencanaan keuangan rinci, perlakukan angka-angka sebagai perkiraan awal.
Membaca hasilnya
- Status arus kas Positif berarti saldo kas Anda tumbuh setiap bulan dengan laju lari saat ini.
- Status Negatif berarti ia menyusut — tabel bulan demi bulan menunjukkan kapan tepatnya ia akan melewati nol jika Anda memperpanjang proyeksi cukup jauh.
- Titik impas berarti arus masuk dan arus keluar sama persis.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apa perbedaan antara arus kas dan keuntungan? Keuntungan (pendapatan dikurangi biaya atas dasar akrual) dapat berbeda dari arus kas karena waktu — faktur yang belum dibayar, biaya prabayar, penyusutan, dan pembayaran pokok pinjaman semuanya mempengaruhi kas tanpa tentu menunjukkan cara yang sama di laporan penghasilan. Kalkulator ini hanya berurusan dengan kas yang benar-benar bergerak.
Bisakah saya memodelkan arus masuk atau pengeluaran satu kali, seperti pembelian besar atau keberuntungan? Tidak secara langsung — setiap bidang di sini adalah jumlah bulanan berulang. Untuk memperkirakan item satu kali, sebarkan efeknya di seluruh bulan yang diterapkan, atau hanya periksa keseimbangan berjalan di bulan itu akan terjadi.
Mengapa keseimbangan akhir mengabaikan penggabungan atau bunga? Kas yang duduk di akun operasional tidak menggabungkan seperti investasi — alat ini memperlakukannya sebagai keseimbangan datar, cocok dengan cara laporan arus kas biasanya dibaca. Untuk saldo berbunga, lihat Kalkulator Bunga Majemuk.
Pembayaran utang saya sudah disertakan — haruskah saya juga menghitungnya dalam "Biaya Operasional"? Tidak — jauhkan mereka terpisah. Pembayaran pinjaman/utang memiliki bidang sendiri sehingga Anda dapat melihat berapa banyak arus keluar Anda adalah layanan utang versus biaya operasional sehari-hari.
Privasi
Semuanya berjalan di browser Anda. Angka arus kas Anda tidak pernah diunggah atau disimpan.
Cara lain menggunakan alat ini
REST API
curl -X POST https://api.iotools.cloud/v1/tool/cash-flow-calculator \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"startingCash": "10000",
"operatingIncome": "8000",
"otherIncome": "500",
"operatingExpenses": "4000",
"debtPayments": "1200",
"taxPayments": "800",
"otherExpenses": "300",
"months": "6",
"includeSchedule": "true",
"currency": "USD"
}'Ganti dengan kunci Anda sendiri dari akun Anda. Bidang alat menjadi isi permintaan — tanpa pembungkus.
Tanyakan ke agen AI
Use the IOTools `cash-flow-calculator` tool (Cash Flow Calculator) on this input:
YOUR_INPUT_HERETempelkan ini ke agen mana pun yang terhubung ke server MCP IOTools, lalu tambahkan input Anda.
Widget sematan
<iframe
src="https://iotools.cloud/embed/cash-flow-calculator/"
width="100%" height="520" frameborder="0" scrolling="no" loading="lazy"
title="Kalkulator Arus Kas — iotools.cloud"
sandbox="allow-scripts allow-forms allow-same-origin allow-downloads allow-popups allow-popups-to-escape-sandbox"
allow="clipboard-write"
style="width:100%;border:1px solid #e5e7eb;border-radius:12px;overflow:hidden"></iframe>
<script src="https://iotools.cloud/embed.js" async></script>Tempelkan ini di halaman Anda sendiri — gratis, tanpa kunci, cukup tautan balik.
| Biaya per panggilan | Mulai dari 5 kredit |
|---|