キャッシュフロー計算機

このキャッシュフロー計算機がすること

キャッシュフロー（現金流）は、毎月ビジネス（または家計）に出入りするお金です。これは利益とは異なる質問です。事業は紙の上では利益的であっても、流出が前倒しであったり流入が遅延したりすると現金が枯渇する可能性があります。このツールは開始現金残高に加えて、繰り返し的な月次の流入出を受け取り、正味月次キャッシュフローを計算し、予測される終了現金残高を前に進めます。月単位の実行中残高テーブルをオプションで使用できるため、不足が発生する正確な月を確認できます。

使い方

開始現金残高を入力してから、繰り返し的な月次現金流入（営業/売上収益、その他収入）と流出（営業費用、ローンまたは債務返済、税金、その他費用）を内訳にします。予測する月数（1～60）を選択し、「月単位の分析を表示」をオンのままにして毎月の実行中残高を確認するか、オフにして概要のみを確認します。結果は入力時に更新されます。

計算方法

正味月次キャッシュフロー = 月次合計流入 − 月次合計流出
予測される終了現金残高 = 開始現金残高 + (正味月次キャッシュフロー × 月)

月単位テーブルは同じ正味キャッシュフローを1カ月ずつ適用し、実行中残高を前に進めます。つまり、1月目の終了残高が2月目の出発点になり、以下同様に続きます。

これはフラットな予測です。 流入出は毎月一定として扱われます。季節変動、1回限りの利益または費用、または成長は考慮されません。クイック「正しい道を進んでいるか」予測の場合、これは通常、合理的な単純化です。詳細な財務計画の場合は、数字を初期推定として扱ってください。

結果の読み取り

• 正のキャッシュフローステータスは、現在のペースで現金残高が毎月増加していることを意味します。
• 負のステータスは、それが減少することを意味します。月単位テーブルは、予測を十分に拡張すれば、ゼロを横切る正確な時を示します。
• 損益分岐は流入と流出が正確に等しいことを意味します。

よくある質問

キャッシュフローと利益の違いは何ですか？ 利益（発生主義ベースの収益マイナス費用）は、タイミングのためにキャッシュフローと異なる可能性があります。未払い請求書、前払い費用、減価償却、およびローン元本返済はすべてキャッシュに影響しますが、必ずしも収益計算書に同じ方法で表示されるわけではありません。この計算機は、実際に移動している現金のみを扱います。

大きな購入や思わぬ利益のような1回限りの流入または費用をモデル化できますか？ 直接的にはできません。ここの各フィールドは繰り返し的な月次金額です。1回限りの項目を近似するには、適用される月全体に効果を分散するか、それが発生する月の実行中残高を確認してください。

終了残高が複利計算または利息を無視するのはなぜですか？ 運営口座に座っている現金は、投資のように複利計算されません。このツールはこれをフラットな残高として扱い、キャッシュフロー計算書の通常の読み方に一致します。利息を受け取る残高の場合は、複利計算機を参照してください。

私の債務返済は既に含まれています。「営業費用」にも計上すべきですか？ いいえ。別々に保ってください。ローン/債務返済には独自のフィールドがあるため、流出のうちどのくらいが債務サービスと日常の営業コストなのかを確認できます。

プライバシー

すべてはブラウザで実行されます。キャッシュフロー数値は決してアップロードまたは保存されません。